Los Agentes de Seguros trabajan en empresas aseguradoras y se encargan de ofrecer y vender seguros de vehículos, de vida y de salud a personas y empresas.

Sus funciones son similares a las de un vendedor. Un asesor de seguros debe estar familiarizado con toda la gama de productos y servicios, así como con las políticas de la empresa.

Es de suma importancia que un asesor de seguros interactúe directamente con los clientes para evaluar sus necesidades, entre otros aspectos, a los fines de ofrecerles el producto que mejor se adapte a sus requerimientos.

Sus Principales Funciones:

Vender diferentes tipos de pólizas de aquellas ofrecidas por la aseguradora:

  • Promocionar los distintos productos y servicios a clientes nuevos y existentes.
  • Determinar la póliza que mejor se adapte a las necesidades del cliente.
  • Explicar cada punto de la póliza a sus clientes.
  • Tramitar la documentación necesaria para la venta de la póliza de seguros.

Entrevistar a los clientes nuevos para evaluar su nivel de riesgo al momento de vender la póliza de vida o de seguros:

  • Investigar el historial de cada cliente.
  • Evaluar sus registros financieros, historias médicas, antecedentes penales y demás documentación requerida.
  • Determinar cuál es la póliza o servicio que mejor se adapta a sus necesidades.

Garantizar que los requerimientos de la póliza sean debidamente cumplidos:

  • Revisar el historial médico del cliente en el caso de pólizas de seguro o de vida.
  • Verificar las inspecciones realizadas a inmuebles y vehículos.
  • Verificar que se haya cumplido con toda la documentación requerida, de conformidad con la legislación aplicable.

Contactar a los Analistas de Seguros para evaluar los aspectos pertinentes a la cobertura:

  • Elaborar los términos y condiciones de las pólizas de seguro.
  • Ajustar las pólizas para desarrollar planes especiales de cobertura, de acuerdo a las necesidades del cliente, siempre y cuando esté permitido por la aseguradora:
  • Desarrollar un plan de cobertura que satisfaga las necesidades del cliente.
  • Calcular las cuotas y métodos de pago:
  • Tomar todos los costos en consideración.
  • Procesar las transacciones de pago.
  • Lidiar con los reclamos relacionados con los seguros:
  • Recopilar la información acerca de la cobertura de la póliza y sobre el cliente.
  • Explicar los términos de la cobertura al cliente.
  • Monitorear los reclamos para gestionar que los pagos se estén realizando de manera oportuna.

Realizar tareas administrativas:

  • Llevar el registro de los clientes y de las transacciones realizadas.
  • Contactar a los clientes de presentarse algún inconveniente con el pago.
  • Procesar la renovación de la póliza.

Labores diarias

  • Vender pólizas de seguros.
  • Trabajar en conjunto con los Corredores de Seguros para negociar y promocionar sus productos.
  • Reunirse y asistir a clientes nuevos y existentes, disipando sus dudas relacionadas con la cobertura.
  • Entrevistar a los clientes para evaluar sus necesidades, respondiendo sus preguntas acerca de la cobertura.
  • Ofrecer el plan o póliza de seguros que mejor se adapte a las necesidades de los clientes.
  • Contactar a los Analistas de Seguros para procesar el contrato.
¡Contácta a nuestros Agentes! Estamos para servirte.