Los Agentes de Seguros trabajan en empresas aseguradoras y se encargan de ofrecer y vender seguros de vehículos, de vida y de salud a personas y empresas.
Sus funciones son similares a las de un vendedor. Un asesor de seguros debe estar familiarizado con toda la gama de productos y servicios, así como con las políticas de la empresa.
Es de suma importancia que un asesor de seguros interactúe directamente con los clientes para evaluar sus necesidades, entre otros aspectos, a los fines de ofrecerles el producto que mejor se adapte a sus requerimientos.
Sus Principales Funciones:
Vender diferentes tipos de pólizas de aquellas ofrecidas por la aseguradora:
- Promocionar los distintos productos y servicios a clientes nuevos y existentes.
- Determinar la póliza que mejor se adapte a las necesidades del cliente.
- Explicar cada punto de la póliza a sus clientes.
- Tramitar la documentación necesaria para la venta de la póliza de seguros.
Entrevistar a los clientes nuevos para evaluar su nivel de riesgo al momento de vender la póliza de vida o de seguros:
- Investigar el historial de cada cliente.
- Evaluar sus registros financieros, historias médicas, antecedentes penales y demás documentación requerida.
- Determinar cuál es la póliza o servicio que mejor se adapta a sus necesidades.
Garantizar que los requerimientos de la póliza sean debidamente cumplidos:
- Revisar el historial médico del cliente en el caso de pólizas de seguro o de vida.
- Verificar las inspecciones realizadas a inmuebles y vehículos.
- Verificar que se haya cumplido con toda la documentación requerida, de conformidad con la legislación aplicable.
Contactar a los Analistas de Seguros para evaluar los aspectos pertinentes a la cobertura:
- Elaborar los términos y condiciones de las pólizas de seguro.
- Ajustar las pólizas para desarrollar planes especiales de cobertura, de acuerdo a las necesidades del cliente, siempre y cuando esté permitido por la aseguradora:
- Desarrollar un plan de cobertura que satisfaga las necesidades del cliente.
- Calcular las cuotas y métodos de pago:
- Tomar todos los costos en consideración.
- Procesar las transacciones de pago.
- Lidiar con los reclamos relacionados con los seguros:
- Recopilar la información acerca de la cobertura de la póliza y sobre el cliente.
- Explicar los términos de la cobertura al cliente.
- Monitorear los reclamos para gestionar que los pagos se estén realizando de manera oportuna.
Realizar tareas administrativas:
- Llevar el registro de los clientes y de las transacciones realizadas.
- Contactar a los clientes de presentarse algún inconveniente con el pago.
- Procesar la renovación de la póliza.
Labores diarias
- Vender pólizas de seguros.
- Trabajar en conjunto con los Corredores de Seguros para negociar y promocionar sus productos.
- Reunirse y asistir a clientes nuevos y existentes, disipando sus dudas relacionadas con la cobertura.
- Entrevistar a los clientes para evaluar sus necesidades, respondiendo sus preguntas acerca de la cobertura.
- Ofrecer el plan o póliza de seguros que mejor se adapte a las necesidades de los clientes.
- Contactar a los Analistas de Seguros para procesar el contrato.
